产业链金融

【学习收获】产业链金融的核心理论以及前沿案例

【时间】1天

【授课方式】研讨+案例
课程大纲
一、什么是产业链金融？
（一）产业链构成及产业链金融
（二）典型的产业链金融场景
（三）产业链金融的交易主体结构
（四）银行对于产业链金融客户的划分
1.产业链核心客户
2.产业链上下游客户
（五）产业链金融的数字化

二、主流银行产业链金融产品介绍
（一）金融产品种类划分
（二）融资类金融产品
1.应收类金融产品与服务
——赊销金融：为核心企业及其上游供应商提供批量开发应收账款类融资
——应收金融：应收账款质押融资，保理、出口信保等
——订单金融：未来应收账款融资
——购销金融：解决核心企业下游应收账款与上游应付账款期限错配问题
——信融：基于核心企业的信用，应付账款凭证，银行为上游供应商融资
——赁融：适用于融资租赁公司，应收租金保理等
2.预付类金融产品与服务
——以采购订单为基础，提供差额回购、阶段担保、调剂销售等预付类金融产品
3.存货类
——仓单：大宗商品融资，仓单质押信用、担保、交易所回购、电商托盘等模式
（三）结算类金融产品
1.云账户：产业链核心企业异地上下游客户开立远程单位结算账户
2.收银台：核心企业收款平台，下游经销商付款平台
3.流动利：结算资金的财富增值
（四）产业链管理与服务
1.资产证券化
2.财务优化
3.管理服务
4.股权投资

三、银行企业授信主要流程及企业需要配合的事项
（一）客户营销：银行了解客户有哪些需求
（二）贷前调查：银行了解客户的交易、资产、信用等
（三）客户评级：利用内部系统对客户进行评级
（四）报告撰写：客户经理撰写授信报告
（五）授信上报：向分行或总行上报授信并获得审批
（六）授信提用：客户提用授信
（七）贷后管理：银行对客户的还款、用款进行日常管理

四、产业链金融典型案例（案例库丰富，可根据学员需求讲解相应案例）
（一）江苏洋河集团产业链金融项目：销售公司、下游经销商采购金融产品
（二）华为企业经销商产业链金融项目：下游经销商融资
（三）国家电网物资采购平台产业链金融项目：上游供应商融资
（四）广州商品交易所仓单质押线上融资项目：大宗质押融资
（五）山东临工票融产品项目：线上产业链客户批量开发
（六）宇通客车上下游产业链金融项目：租赁融资产品
（七）美的供应链金融服务
（八）广汽本田跨区域供应链金融模式