国内著名税务争议解决与危机处理专家 《发票税务风险的防范与管控》 提供专业企业内训,政府培训。 13439064501 陈老师
  2020年04月09日    郭伟博客     
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中国人民银行
【媒体报道】2019年12月,中国人民银行起草了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知(公开征求意见稿)》。该征求意见稿主要有两方面措施:

一是、全面规范银行业金融机构大额现金业务制度,是要求建立大额现金交易的预约、登记、风险防范、分析报告、监督检查等各项制度。具体大额现金的标准为各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

二是、探索大额现金综合管理措施。对公是选取了部分重点行业进行大额现金交易记录报告和提现用现管理。对私是对个人账户大额用现管理、个人现金收入报告、大额现金出入境监测等方面进行探索。

【老郭认为】根据过往的经验判断,这个通知的执行日期,应该在2020年春节前后。

可以借鉴的案例是,印度政府通过银行的金融资产,和纳税申报的收入额比对来防范逃税。2016年底印度通过废除旧钞同时不提供足额新钞强行降低现金使用率,当时的口号就是为了打击逃税和腐败。虽然废钞本身的争议很大,但是确实降低了印度的现金使用率,更是为之后统一全国的流转税(GTS)打下了坚实的制度基础,之后印度大选莫迪的高支持率也表明民众对其改革的认可。

按照支付方式分析。如果使用各种金融工具支付的时候,该笔交易会在系统中留下痕迹,如果该笔交易是非法所得,各种检测预警系统可以及时的发现查处。但是如果现金交易,则可以规避监管,使逃税、腐败、洗钱等犯罪所得无法被轻易发现。

(公开征求意见稿)实施后,还是通过个人账户结算货款的老板们,涉税风险会加大,轻则账户被冻结,重则补税罚款,并承担刑事责任。因为、银行、税务已经共享信息,私人账户的资金异常变动很容易被发现。各地金融机构与税务部门等合作加大,老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都面临管控。

 

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